Conseil Et Gestion De Patrimoine - Méthode Et Stratégies Avec L'euro Et Internet Karim Kheirat

• Auteur : Karim Kheirat
• Editeur : Economica
• Collection : Techniques Bancaires
• Parution : 24/09/1999
• Nombre de pages : 382
• Nombre de livres : 1
• Dimensions : 24.00 x 15.80 x 2.50

Résumé :
Le patrimoine a longtemps été assimilé aux préoccupations des familles concernant la transmission d'un nom, d'une terre, d'une tradition culturelle et familiale.

La notion de patrimoine englobe aujourd'hui des réalités différentes : le patrimoine n'est plus seulement un héritage mais aussi un ensemble de droits et d'obligations.

Ces droits et obligations sont subordonnés aux décisions politiques prises par nos gouvernants ; ces décisions influencent notre environnement financier, juridique, fiscal et orientent nos anticipations.

Dans ce contexte, le particulier est confronté à des choix déterminants pour son avenir et celui de ses proches. Il sollicite alors l'intervention d'un Gestionnaire de Patrimoine qui, pour mener à bien sa mission, procède selon un processus rigoureux.

Le champ d'action du conseil patrimonial et de la gestion d'actifs est désormais plus large dans un environnement marqué par la création récente de l'Euroland et par le développement de l'utilisation d'Internet.

Cet ouvrage traite avec efficacité des méthodes indispensables à la réalisation d'un diagnostic patrimonial, d'une analyse patrimoniale et au développement d'une stratégie patrimoniale.

Pragmatique, il s'attache également à répondre aux interrogations que le professionnel est fréquemment appelé à rencontrer.

Biographie:
Diplômé du DESS de Gestion de Patrimoine de Clermont-Ferrand, de la Société Française des Analystes Financiers et de la Fédération Européenne des Associations d'Analystes Financiers, Karim Kheirat est Directeur Général de BGP Gestion Privée, filiale de la Banque de Gestion Privée Indosuez. Il est également Maître de Conférences à l'Institut Technique de Banque où il intervient en Gestion de Patrimoine et en Mathématiques Financières.

Diplômé du DESS de Gestion de Patrimoine de Clermont-Ferrand et membre de l'A.G.RC. (l'Association des Gestionnaires de Patrimoine),

Franck Teyssonnier est Directeur de Clientèle Privée chez PARIBAS. Il est Maître de Conférences à l'Institut Technique de Banque et chargé de cours à l'Université de Paris Dauphine et au Mastère ESCP Gestion de patrimoine.

Sommaire:
LA GESTION DE PATRIMOINE : NATURE, ENJEUX, ATTENTES

• Les éléments constitutifs du patrimoine
• L'évolution du patrimoine des Français
• Le marché de la clientèle patrimoniale
• Les professions du patrimoine
• La gestion de patrimoine dans les banques

LAMETHODE PATRIMONIALE : L'APPROCHE ET LA GESTION GLOBALE

• Les deux phases indissociables de la gestion de patrimoine
• La méthode patrimoniale
• Les principes d'organisation patrimoniale

LES INSTRUMENTS TECHNIQUES DE LA GESTION DE PATRIMOINE

• Le droit et la famille : une approche juridique du patrimoine
• La fiscalité du particulier : une approche fiscale française et européenne
• Les modes de détention : une approche administrative du patrimoine
• Les logiciels du patrimoine : une approche informatique du patrimoine

LES ACTIFS BANCAIRES ET FINANCIERS

• Les produits de court terme
• Les obligations
• Les actions
• Les marchés dérivés

L'ALLOCATION ET LA GESTION D'ACTIFS FINANCIERS

• Les placements dans le temps
• Identification de son profil de risque
• Le processus de gestion des actifs financiers

INVESTISSEMENT EN IMMOBILIER, ASSURANCE-VIE, EPARGNE SALARIALE

• La gestion des placements immobiliers
• Assurance-vie et décès
• L'investissement en épargne salariale

LES STRATEGIES PATRIMONIALES

• Les principaux axes de stratégies patrimoniales
• Quelles stratégies doit-on développer pour obtenir des ressources complémentaires tout en maîtrisant la pression fiscale ? Quelles stratégies mettre en oeuvre pour compléter sa retraite ? Comment transformer des revenus professionnels en capitalisation ? Quelle stratégie patrimoniale peut-on proposer pour organiser la transmission d'un patrimoine professionnel ? L'intérêt d'une stratégie fiscale et financière en gestion d'actifs est-elle importante ? ETUDE DE CAS